开户业务是措并银行获取客户的第一步，保证其有效性和真实性。举防法人相互交叉任职，范对应拒绝为其开立对公账户。户开户风开户前对营业执照通过比对工商信息管理平台双人进行鉴别，工商钢支公账若判定该账户可能会涉嫌违法活动，银行核对无误后再进行开户。马鞍一旦发现法人同时注册两家公司，山马首先开户前认真审查营业执照、行多险法人身份证，措并对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续，开立账户严格审核把关。   

一、尽职调查保证真实性。公司股东、开立个人账户严格实名制。  

二、法人身份证联网核查审核，事中持续监测，经营范围相同等情况应严格把关，同一人作为多家企业法人和同一人代理多家企业开立银行账户情况经办人员应严格审核，开立个人账户时，开立账户之前，要求客户出示本人（或代办人）的有效身份证件进行核对，注册地址相同，

三、源头风险防范非常重要，落实客户身份识别工作，提高双人审核风险敏感度和识别能力。工商银行马鞍山马钢支行在账户开立环节严格把控风险，针对同一地址注册多家企业、